Зменение фамилии снилс какте документы
12 октября, 2017
Административный штраф 19 15
12 октября, 2017

Главная / Статьи / Теперь появится возможность вернуть средства, похищенные с пластиковой карты. Одним из недостатков кредитных карт до сих пор было то, что в случае хищения денежных средств со счета вашей карты вы никак не могли защитить свои права и вернуть деньги. Все, что вам оставалось — это заблокировать украденную карту или сменить ПИН-код. Однако с 1 января 2014 года вступает в силу Закон о Национальной Платежной Системе, который включает некоторые разделы регулирования порядком пользования электронными средствами платежа. До сих пор клиенты банка, владеющие кредитными картами, были защищены в стандартном порядке только Законом об Обязательном Страховании Вкладов, который гарантировал возврат денежных средств клиенту банка в пределах определенного лимита в случае наступления страхового случая: банкротства банка или отзыва лицензии.

Возврат клиентов

Вниманиеattention
Поэтому владельцы банковских карт отбираются из числа людей, которые не способны придумать такую комбинацию, или же применяется схема 2. Схема 2 Банковские карты открываются на имена несуществующих граждан (используются вымышленные идентификационные данные клиентов) либо на граждан без их ведома и посещения банка (при наличии копий/утерянных (украденных) паспортов).

Данные карты попадают в руки преступной группы, затем все происходит так, как нами указывалось в схеме 1. Отличительной особенностью данной схемы является то, что мошенникам придется вступать в сговор с операционистами, ведущими банковские счета, с целью открытия счетов банковских карт на несуществующих клиентов.

Теперь появится возможность вернуть средства, похищенные с пластиковой карты.

Стоит отметить, что данные операции, как правило, являются разовыми, так как при совершении постоянных сомнительных операций банк может заблокировать карты частного клиента, а поскольку гражданину пластик нужен для получения зарплаты или использования кредитной линии, он не заинтересован в проведении постоянных сомнительных операций. Схема 5 Суть данной схемы состоит в заключении договора по зарплатному проекту с целью использования банковских карточных счетов для снятия наличных денежных средств, полученных преступным путем.

Инфоinfo
Фиктивная организация, которая не имеет реального бизнеса, заключает с банком договор на зарплатный проект и открывает своим сотрудникам счета банковских карт. Сотрудники таких организаций — это, как правило, граждане, о которых говорится в схеме 1.

Поэтому в случае поступления денежных средств в качестве перевода личных денежных средств с депозитных счетов, открытых в иных кредитных организациях, на карточные счета с целью дальнейшего обналичивания необходимо запрашивать у данных клиентов договоры банковских счетов, с которых переводятся денежные средства, или выписки по ним. Целью запроса данных документов будет являться изучение их на предмет того, действительно ли деньги были переведены с депозитного счета по окончании срока их хранения.
Если же будет установлено, что деньги поступили на депозитный счет от юридического лица безналичным путем и в день их поступления или же в ближайшие дни после поступ­ления сумма была переведена на карточный счет, то можно сделать вывод, что данная схема, вероятнее всего, является транзитной, а конечной целью является обналичивание денежных средств.
Снимаются наличные деньги, как правило, в банке, выдавшем карту, так как через банкоматы иных банков за данную операцию будет взиматься комиссионный сбор. На каждом банкомате установлено устройство видеонаблюдения.

Важноimportant
Естественно, что в режиме реального времени никто не может сидеть и наблюдать за происходящим возле банкомата, однако при необходимости запись может быть просмотрена или передана в следственные органы. Именно поэтому сами организаторы преступных групп по легализации преступных доходов никогда не идут получать наличные денежные средства по так называемым отмывочным банковским картам, а нанимают для этого специальных людей, которых они поджидают возле банкоматов, чтобы те не скрылись с картами, ПИН-кодами и полученными деньгами.

При этом в назначении платежа будет указано «перевод собственных средств». Тем самым мошенники пытаются снизить бдительность сотрудников банка. Для большей убедительности деньги могут поступить со срочных депозитных счетов. В этом случае клиент может дать пояснение, что либо закончился срок по депозитному счету, либо его не устроили проценты в том банке.

В данном случае необходимо также отслеживать факты переводов со счетов физических лиц, открытых в иных кредитных организациях, на карточные счета. Однозначно логика в данных переводах отсутствует: клиенту ничто не мешает получить наличные денежные средства по месту ведения счета, даже если это срочный счет, досрочно закрываемый.

Возврат на краты клиентов

Специализируется на отстройке от конкурентов.

  • Копирайтер. Специализируется на продающих текстах.
  • Входит в ТОП-100 ключевых персон российского рынка digital-маркетинга и веб-разработки (по версии Tagline).
  • Победитель конкурса «Лучший бизнес-тренер 2016 года» (по версии портала «Деловой Киров»)
  • Автор книги «Копирайтинг, как не съесть собаку: создаем тексты,которые продают».
  • Автор книги “E-mail маркетинг: исчерпывающее руководство”. Первая книга по E-mail маркетингу на русском языке.

Рекорд — текст с эффективностью 20%— каждый пятый читатель становитсяпокупателем.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *